Мошенничество в интернете: 14 схем развода и обмана

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Мошенничество в интернете: 14 схем развода и обмана». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Содержание

1. Интернет мошенничество на СМС подписках

2. Обмен валют в Интернете

3. Можно ли вернуть деньги от интернет-мошенников

4. Накопительные системы

5. Как не стать жертвой развода в интернете

6. Куда обращаться при атаке мошенников в интернете

7. Как распознать преступников

8. Несуществующие магазины и товары

9. Алгоритм действий для обманутых покупателей

10. Советы юристов, как не попасться на уловки мошенников

Для тех, кто не знает, в интернете есть различные биржи, где один человек может заказать работу, а другой ее сделает и заработает денег. Я даже сам заказываю различную работу на фрилансе и плачу реальные деньги тем, кто ее выполняет. Кстати, вы также можете зарегистрироваться и зарабатывать деньги.

Интернет мошенничество на СМС подписках

Предположим вам нужно скачать какую-нибудь хорошую платную программу или информационный продукт с интернета, вы заходите в Гугл, находите эту программу и большую зеленую кнопку «Скачать». Вы довольны, что сейчас у вас будет отличная программа/книга/песня бесплатно, нажимаете на кнопку, а вам говорят, что для того, чтобы снять ограничения на скачивание нужно ввести свой номер телефона и нажать «Продолжить». Вы нажимаете, а перед вами появляется информация, что на ваш номер отправили бесплатное смс с каким-нибудь вопросом, например, сколько вам лет. Так вот, самое интересное то, что вам нужно отправить смс в ответ, для того, чтобы ответить на этот вопрос и якобы подтвердить, сколько вам лет. Но когда вы отправляете смс в ответ, то с вашего счета списывают деньги, причем немалые. Выглядит этот лохотрон так:

Или может быть еще другая ситуация, вы уже скачали файл, хотите разархивировать архив, но перед вами выскакивает табличка, что архив защищен паролем и чтобы ввести пароль, нужно отправить смс на какой-нибудь номер.

Запомните, если вас просят куда-нибудь отправить смс, то это развод на деньги, и с вашего счета могут списать, все что есть. Смс подтверждение действительно может быть, но оно выглядит по-другому. Вам на телефон приходит смс с цифрами, вы вводите их, нажимаете продолжить и все, а различные смс в ответ, это все развод, не видитесь.

(Дополнение: в свое время я изучал приемы серого и черного seo вместе с дорвейщиками, которые с помощью специализированного софта клепали такие проекты сотнями, с разводом на смс для желающих что-то скачать, получить астропрогноз или что-то подобное. Сам я таким не занимался, к слову, хотя в деньгах нуждался сильно и сидел в долгах, но совесть не позволила. Надо сказать, что развод на СМС невозможен без молчаливого согласия операторов мобильной связи, которые подключают эти услуги и сами же потом списывают эти деньги, деля прибыль от этих услуг с партнерскими программами, а те в свою очередь — с мошенниками смс’щиками.).

Самый честный, если разобраться детально, потому как вам дают то, что обещали. Предлагается гениальная программа заработка, причем уточняется, что работать надо будет много, и за счет этого вы заработаете денег на покупку всего мира, все сопровождается многочисленными фото и видеоматериалами из шикарных апартаментов и со сказочных островов. Надо всего лишь купить инструкции, в которых пошагово рассказаны все действия.

А теперь возвращаемся к честности. Вам действительно пришлют инструкции. Инструкции о том, как продавать эту инструкцию. В общем и целом, если человек продажник до мозга костей, на таких простых и неискушенных пользователях он и вправду заработает, но вот честно ли это? Супергуру и архангелы продаж, а не пойти ли вам… лучше в официальный бизнес? Серьезные мастера продаж любой крупной компании нужны и действительно смогут заработать себе там на машину, дом, отдых, да на все.

Тут может быть два варианта «развода»:

Вы скачиваете ссылку неважно на что: на книгу, схему, фильм, песню, а она с расширением .exe, то есть установочного файла. Вы им поверили и установили? А почему? Уже давно все знают все расширения, так зачем устанавливать себе (.exe – это установка) заведомо известный вирус? В лучшем случае это будет реклама, от которой вы не сможете избавиться, а в худшем – у вас не будет ничего, а ваши данные уйдут в распространение по сети.
У вас просят номер телефона «чтобы обезопасить вас и себя и предотвратить робо-скачивания». Тут тоже есть лучший и худший вариант развития событий. В лучшем случае, у вас снимут деньги с мобильного счета, а в худшем – деньги со всех карт и счетов, привязанных к этому номеру (чего сейчас мобильные операторы стараются избегать после появления Xafekope).

О бинарных опционах говорят везде, где только затрагивается тема трейдинга, инвестиций и т.д. Причем делается акцент, что это нереально просто и выгодно. Деньги рекой текут и т.д. Объясним по-простому, что такое бинарные опционы и какие риски есть от работы с ними.

В Википедии говорится, что бинарный опцион представляет собой опцион, в котором устанавливаются определенные условия. Они выполняются через определенный промежуток времени. В результате можно получить либо фиксированную премию, либо ничего. Покупка бинарного опцион происходит заранее по определенной цене. Итог может быть положительным и определяется разности между премией и фиксированной стоимостью опциона или же отрицательной, заключающейся в величине стоимости опциона. Как правило размер положительно эффекте меньше, чем у отрицательного.

Как работают брокеры опционов

С бинарными опционами работает Чикагская биржа «CBOE». Она позволяет работать с активами и будущими тенденциями. Однако в российском сегменте идея подобной торговли стала использоваться для масштабного мошенничества с пользователями. С каждым годом брокеров, которые предлагают стабильный доход от бинарных опционов, все больше. Их количество уже переваливает не то, что за сотни, за тысячи. При этом к реальной бирже они не имеют никакого отношения. Они открывают собственные сервисы, которые с реальными котировками никак не пересекаются.

Как разводят с помощью бинарных опционов

В первую очередь, работа с бинарными опционами через брокеров всегда риск. Ведь пользователи переводят деньги абсолютно незнакомым личностям. Они не предоставляют свой физический адрес. В редких случаях, указывается Кипр, где информацию проверить невозможно.

На сайте обязательно есть график с котировками, который меняется в реальном времени. Перед регистрацией он обязательно будет показывать выгодные для вас условия, а вот после пополнения они резко меняются в противоположную сторону. Причем разным клиентам котировки публикуются также с различными результатами.

Сайты нередко работают с перебоями. Принадлежат они неизвестным лицам. Оплата нередко происходит как через неконтролируемые платежные системы, так и через криптовалюты. Главное. Чтобы отследить платежи было максимально сложно — это ключевой признак развода на БО. Отметим, что при обращении к различным финансистам с многолетним опытом касаемо бинарных опционов, они всегда отказываются комментировать это. При этом обязательно загадочно улыбаются.

Но ведь о бинарных опционах есть много положительных отзывов

Бинарные опционы — это, как правило, развод по-крупному, когда с каждого пользователя пытаются содрать минимум по несколько тысяч долларов и евро. Благодаря этому мошенники могут спокойно проводить рекламу, заказывать публикацию положительных отзывов и т.д. именно поэтому все так «восторженно» говорят о бинарных опционах.

Обратите внимание, что в большинстве случаев брокеры предоставляют демонстрационный счет, с помощью которого Вы можете попробовать торговлю бинарными опционами. Вы сами увидите, что в 90% будете в выигрыше. Однако с реальностью это никак не стыкуется, так что не стоит обольщаться о своих исключительных способностях. Это обыкновенная замануха для наивных пользователей.

Обмен валют в Интернете

Люди задаются вопросом, можно ли заработать на обмене валют? В Интернете огромное количество предложений о подобном заработке. Однако мы ответим, что заработать на этом невозможно. Подобные предложения — мошенничество в чистом виде. Его суть обмануть и присвоить денежные средства обычных пользователей.

Заработать на этом не получится по определению. Сервисы обмена в Интернете работают по официальным и рыночным курсам валют. На разнице заработать не получиться, так как нереально найти курс, по которому можно выгодно купить, а после продать дороже. У обменников он всегда более выгодный для организаторов: покупают они значительно дешевле, а вот продают дороже. В результате пользователи только теряют свои деньги.

Развод в сети: заработок на обменниках

По словам мошенников, нередко можно заработать используя несколько видов электронных валют в разных обменниках. При этом их не смущает, что подобное невозможно. Мошенники надеются, что пользователь будет невнимательным или не осведомленным. Он не знает, как работает механизм обмена, как происходит цепочка действий и т.д. Стандартно такая схема выглядит следующим образом:

Заводится кошелек в платежной системе 1, где покупается валюта А.
Заводится кошелек в платежной системе 2, где покупается валюта Б.
Через обменник В обменивается валюта А на валюту Г.
Через обменник Д обменивается валюта Г на валюту Ж.
Через обменник E покупается валюта А за валюту К.

Можно ли вернуть деньги от интернет-мошенников

Согласно Закону «О национальной платежной системе», финансовое учреждение, банк, должен вернуть переведенные средства. Только его клиент должен написать заявление о факте интернет-мошенничества в течение 24 часов после проведения финансовой операции. Тогда банк заблокирует ее и начнет проведение проверки. На это ему законом дается 30 календарных дней.

На практике все не так оптимистично. В случае, если была взломана банковская система, то деньги вернуться. Однако, если вы сами предоставили мошенникам данные своей карты или код из СМС, то банк обвинит во всем вас.

В некоторых случаях банки идут навстречу постоянным клиентам, возвращая им в этих случаях незначительные суммы. Но рассчитывать на их благосклонность не стоит.

Многие, наверное, из вас видели на статусе какой-нибудь милой женщины в статусе сообщение о том, что срочно нужны деньги на лечение маленького ребёнка, который смертельно болен. Деньги нужны срочно, времени оттягивать, уже нет, номер счета прилагается, не можете помочь деньгами поставьте класс или лайк, вот так играя на жалости людей, мошенники выуживают деньги. Поэтому, если всё это правда и вы решили помочь бедному ребёнку. Поэтому в сообщение обязательно должны присутствовать, официальные адреса, телефоны различных органов опеки и попечительства, общественных фондов, которые могут подтвердить данную информацию, не вчера же они узнали, что ребёнок их болен, а запросить контактные данные в официальных органах, дело нескольких часов.

Встречал я такого лично, ко мне в друзья постучался в друзья в социальной сети человек, примерно, со следующим предложением: Договорные матчи интересуют? Я в ответ: — Ага, ищи дураков! Он: — Я серьёзно, есть результат на исход матча по футболу. Я: — и что сколько просишь? Он: — 4000 рублей. Я: изображаю жуткий смех смайликами, дай говорю на пробу проверю. Он в ответ: даёт 2 команды Англии 0:1 победит, тот то. Я захожу в букмекерскую контору, смотрю и на самом деле, через четыре часа действительно должен состояться матч. Я ему поверил, но проверил к своему счастью. Полночи не мог уснуть, представлял свой новенький порше или мерседес, если информация верная, но мне повезло, информация, оказалась не верной. Почему повезло? Я сразу понял, по какой схеме работал этот жулик: он стучался людям в друзья и предлагал купить результат договорного матча и всем называл разный результат и у кого то, этот результат срабатывал. И он с полной уверенность отваливал мошеннику 4000 тысячи за следующий результат. Вот так банально, зарабатывал на жадности этот человек.

Накопительные системы

Относительно новый вид развода в интернете , который только начинает пользоваться популярностью среди мошенников из России и стран СНГ. Однако жертвами подобной схемы уже стали сотни людей. Все происходит по следующей схеме:

Пользователь получает приглашение стать участником закрытого круизного, ювелирного или любого престижного клуба, для входа в который необходимо внести взнос.
Затем мошенники предлагают якобы выгодные условия накопления денежных средств. Например, вы вносите на баланс счета $100, а компания ее удваивает в течение месяца. Звучит привлекательно, не так ли?
Накопленные деньги в дальнейшем можно потратить на оплату морского круиза, путешествия или покупку дорогостоящего ювелирного изделия.

Как не стать жертвой развода в интернете

К сожалению, многие страдают от противоправных действий мошенников, теряют свои деньги. Впрочем, развития событий по негативному сценарию все же можно избежать. Для этого необходимо придерживаться нескольких простых правил:

внимательно изучайте информацию о компании, которой планируете доверить свои деньги, прочитайте пользовательское соглашение, ознакомьтесь с отзывами других клиентов;
интернет кишит мошенниками, поэтому не нужно слепо верить неизвестным представителям международных банков, стартаперам, брокерам;
не при каких обстоятельствах не сообщайте третьим лицам данные банковской карты, особенно, CVV-код;
если вы уже попались на удочку мошенников, тогда обратитесь в полицию, чтобы написать заявление и обязательно нужно оформить чарджбэк.

Куда обращаться при атаке мошенников в интернете

Бывают различные ситуации и каждый может стать свидетелем или превратиться в жертву аферистов. Если произошла кража и особенно когда идёт процесс шантажа, необходимо обращаться в полицию, оформлять специальное заявление.

Любое мошенничество, совершённое на просторах интернета, расследуют сотрудники отдела “К”. В правоохранительных органах это особое подразделение.

Для заявления лучше подготовить следующие доказательства действия аферистов:

распечатка переписки;
данные сайта, где совершено жульничество;
номер телефона, куда было отправлено СМС;
номер счёта и другие реквизиты, куда мошенник требовал перевести деньги.

Как распознать преступников

Бесспорно, у махинаторов, орудующих на электронных товарных площадках, есть проверенные методы втираться в доверие, опыт манипулирования людьми, навыки маскировать свои замыслы и поступки. Но существуют и несложные правила как распознать мошенников, действующих на Авито.

Достаточно знать несколько признаков, после чего следует насторожиться и крепко задуматься стоит ли продолжать общение с незнакомцем.

Звонят (пишут) сразу после выхода рекламной публикации и соглашаются на все условия купли-продажи. При этом не желают осмотреть вещь, не интересуются её работоспособностью, потребительскими свойствами, наличие дефектов.
Профиль лица, которое пишет в сообщениях, зарегистрирован незадолго до связи с Вами. Профиль небогат историей, то есть нет продаж, публикаций.
Будущая сторона сделки предлагает общение в мессенджерах, по сотовому телефону (хотя Вы указали, что контакты только через сообщения).
Интересуются персональными данными, в том числе паспортными данными, реквизитами банковского счета (карточки), адресом проживания, прочее.
Предложение о приобретении вещи слишком заманчиво и явно невыгодно для лица, размещающего заметку об изделии (низкая цена, предоставление в подарок отдельных принадлежностей и аксессуаров, тому подобное).
Вас торопят совершить оплату/отправку товара под различными предлогами.
Собеседник буквально заваливает лишней информацией, постоянно отвлекает внимание, дает инструкции и советы.
В Ваш адрес сбрасывают ссылки на сайты и прочие Интернет-ресурсы. Обратите внимание, что эти ссылки могут имитировать сайт Avito. Поэтому в названии могут фигурировать лишние буквы, дописки, названия сторонних курьерских служб и другое.
Покупатель/продавец ищет любые причины, чтобы уклониться от личной встречи, от показа продукта, что называется, лицом.
Закупщик оказывается жителем другого города, хотя из свойств и характеристик вещи, она находится в продаже в достаточном количестве в любом населенном пункте. Другими словами, более чем странно желание скупщика делать покупку в значительном удалении при равной возможности купить по-близости.

Несуществующие магазины и товары

Покупки через глобальную паутину стали настолько же обыденными, как поход в обычный магазин. Это удобно, все перед глазами и не нужно тратить часы на поездки. Но это удобно и для тех, кто готовится украсть ваши честно заработанные. Создаются полноценные лже-магазины. Иногда этот способ комбинируется с фишингом. При оплате с вас не только снимают средства за товар, который вы не получите, но и сохраняются данные карты.

Такие площадки долго не живут, поэтому у владельцев есть задача – «продать» как можно быстрей. Для этого значительно снижается цена. Если вы очутились на странице, где абсолютно все дешевле рыночных цен, это серьезный звоночек. Даже если это прикрыто красивой легендой, например, о таможенном конфискате. Другие звоночки:

Абсолютно новый сайт;
Нет отзывов в сети;
Не представлен на Яндекс.Маркете или других агрегаторах;
Использует только анонимные ЭПС;
Фальшивое юридическое название и адрес;

Время создания легко проверить по Whois. Отзывы ищутся через поисковики Яндекс или Google. Обязательно смотрите на дату их оставления, так как профессиональные обманщики могут купить пачку хвалебных отзывов. Дата их добавления будет очень близкой к той, когда вы ищите.

Отсутствие на Яндекс.Маркете или в других агрегаторах – очень яркий показатель. Для настоящих площадок они являются основным источником продаж. Но фальшивые не смогли бы пройти проверку, так как используют вымышленную фирму и не готовы светить свои личные данные. Для этого они используют только анонимные платежные средства. Иногда даже верифицированные, но на левые данные, купленные на черном рынке.

Обязательно изучите, через какой платежный шлюз вы проводите операцию. Это должен быть специализированный веб-сайт, с SSL сертификатом, который доступен для проверки. Если вас просят ввести кредитку в непонятной форме, которая не защищена никакими технологиями и не связана с крупными платежными шлюзами, то лучше отказаться от затеи использовать карту. А еще лучше — от затеи что-либо приобретать в этом магазине. Так как порядочные и крупные площадки всегда сотрудничают лишь с крупными и верифицированными платежными сервисами.

Алгоритм действий для обманутых покупателей

Если обещанные даты доставки прошли, а товара так и нет, то вы смело можете отправлять претензию. Юристы рекомендуют составить электронное письмо и продублировать его в бумажном виде с извещением о получении. Копию оставьте себе. На то, чтобы отреагировать, у магазина будет 10 дней с момента получения претензии.

Алгоритм действий при обмане в интернет-магазине, куда обращаться:

Написать претензию в адрес той компании, где был сделан заказ. Подождать 10 дней. В претензии укажите причины и требования.
Обратиться в МВД (отдел К). Если магазин не дал ответа или отказывается удовлетворить ваши требования, то нужно писать жалобу в МВД вашего города (района).
Подать судебный иск. Если есть подлинный юридический адрес магазина, реальные данные владельца, то можно сразу обращаться в суд, без посещения МВД.

Вместе с жалобой в правоохранительные органы можно составить обращение в банк или систему электронных кошельков (зависит от того, где осуществлялся платеж), запросить помощь у Роскомнадзора. Если товар отличается от заявленного, или вышли сроки доставки, пришел не весь комплект, то можно обратиться в Роспотребнадзор.

Советы юристов, как не попасться на уловки мошенников

Как обезопасить себя от интернет-магазинов мошенников, что делать (рекомендации юристов):

Внимательно изучать отзывы на независимых ресурсах. Обращать внимание не только на общее впечатление о компании, товарах, но и на качество обслуживания, разрешение спорных вопросов, работу магазина по гарантиям, соблюдение прав о возврате, обмене и т.д.
Официальный магазин должен быть зарегистрирован как юридическое лицо. Эти данные должны присутствовать в открытом доступе на самом сайте (вкладки «О магазине» и «Контакты»), а также на официальном сервисе ФНС (вкладка «Проверка контрагента»). Анализируйте и то и другое, сравнивайте данные со страниц магазина и официальную информацию от налоговой.
Не соглашайтесь на оплату, пока не заберете товар и не убедитесь в его качестве.

Магазин – это посредник. Найдите описание на официальном ресурсе поставщика продукции, сравните с тем, что представлено у посредника. Не бойтесь задавать дополнительные вопросы. Для заключения безопасных сделок используйте проверенные сервисы, например, http://garant.pro.