Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Золотое время: почему стоит покупать золото в слитках прямо сейчас». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Хотя многие в традиционном банковском секторе имеют привычку очернять золото как «камень-любимчик» или «варварский реликт» мира, которого больше не существует, центральные банки остаются крупнейшими покупателями золота на планете. Центральным банкам поручено управлять денежно-кредитной политикой страны, например, корректировать процентные ставки и выступать в качестве кредитора последней инстанции для коммерческих банков.
Центральные банки продолжают скупать золото
Правительства уже давно хранят запасы золота в качестве резервного актива. Золото больше не используется для прямого обеспечения стоимости валют, но оно по-прежнему является важным активом на балансах центральных банков. В последнее время ряд центральных банков (преимущественно в Азии и Европе) увеличили количество золота, которое они держат в качестве резервов. Это отражено на графике ниже.
«Потенциал геополитических волнений»
По данным Всемирного совета по золоту, помимо монетарной политики США, существуют и другие факторы, которые, вероятно, будут поддерживать цену на золото в 2023 году. Эксперты WGC сослались на «потенциал геополитических волнений». Кроме того, ожидается улучшение экономической ситуации в Китае, что также должно поддержать спрос на драгоценный металл. С другой стороны, сравнительно высокая доходность по государственным облигациям может ограничить спрос на золото. Поскольку с ростом процентных ставок облигации становятся все более серьезным конкурентом в поисках инвесторами надежных инвестиций.
Фрич отметил, что в 2022 году золото потеряло гораздо меньше стоимости, чем акции, государственные облигации или криптовалюты. «Поэтому инвесторы смогли обеспечить большую часть своих активов золотом в этом непростом году». Рассчитанная в евро, цена золота даже достигла рекордного максимума в кризисном 2022 году, когда в марте за унцию было заплачено 1902 евро. Фрич: «В течение года «инвесторы в золото в Европе могут рассчитывать на прибыль»».
Сколько стоит слиток золота в 1 унцию?
Золотые слитки США
| Продукт | Лучшая цена |
|---|---|
| Золотые слитки Credit Suisse 1 унцию Золотые слитки Credit Suisse 1 унцию от JM Bullion. | Так же низко, как $2050.35 |
| Золотые слитки PAMP Suisse 1 унция Золотые слитки PAMP Suisse 1 унция от JM Bullion. | Так же низко как 2055.35 $ |
| Золотые слитки PAMP Suisse 100 г Золотые слитки PAMP Suisse 100 г от JM Bullion. | Так же низко как 6521.14 $ |
Долгосрочная динамика и позиция Кийосаки
Серебро традиционно остается востребованным активом, особенно в среде консервативных инвесторов. Стоит отметить, что драгоценный металл демонстрирует достаточно высокую волатильность, а периоды роста сменяются затяжными коррекциями.
Так, серебро устойчиво дорожало в период после окончания Великой депрессии и до 1980 года включительно. Особенно значительным был взлет в 1971–1980 гг. — после окончательного отказа администрации президента Никсона поддержать конвертацию доллара в золото (максимум достигал $136,10 за унцию).
Потом глобальный тренд сменился, и серебро теряло в цене два десятилетия подряд. Но в XXI веке интерес к драгоценному металлу № 2 вновь идет в гору. По состоянию на октябрь серебро стоит $20,60 за унцию. Его общая капитализация составляет $1,13 трлн, что обеспечивает 7 место в совокупном рейтинге активов и компаний (для сравнения: золото — на 1 месте, биткоин — на 15).
Экспертный прогноз цены золота на 2025 — 2030 годы
Хотя довольно трудно составлять прогнозы на столь долгий срок, эксперты различных аналитических агентств сходятся во мнении: золото продолжит расти в цене. Однако, их прогнозы относительно темпов роста не совпадают.
Заключение: является ли золото хорошей инвестицией?
Часто инвесторы используют золото для диверсификации портфелей, но в связи с ростом опасений по инфляции они также склонны использовать драгметалл для хеджирования рисков роста цен.
«В периоды системного риска и золото, и доллар, как правило, используются в качестве актива-убежища и могут двигаться в одном направлении», — сказал Хуан Карлос Артигас, руководитель отдела исследований Всемирного совета по золоту.
Мы позитивно оцениваем перспективы золота и ожидаем возобновления роста котировок в 2022-2030 гг.
|
Год |
Середина года |
Конец года |
|
2022 |
$2,118 |
$2,148 |
|
2023 |
$2,167 |
$2,233 |
|
2024 |
$2,346 |
$2,622 |
|
2025 |
$3,822 |
$2,933 |
|
2026 |
$3,122 |
$3,262 |
|
2027 |
$3,529 |
$3,794 |
|
2028 |
$3,799 |
$4,043 |
|
2029 |
$4,081 |
$4,234 |
|
2030 |
$4,458 |
$4,503 |
Прогнозы на золото на будущее
Поскольку золото является таким зрелым и устоявшимся рынком, а также довольно стабильным и медленно развивающимся рынком, существует множество прогнозов на будущее для драгоценного металла. Конечно, есть факторы, которые необходимо учитывать при долгосрочных прогнозах цен на золото, которые часто непредсказуемы, такие как предложение полезных ископаемых или геополитическая напряженность. Но есть также много факторов, которые помогают стимулировать золото, и они в основном медленно повышали цену на протяжении многих лет, например, валютная инфляция и потребность в безопасных активах.
Повествование о цифровом золоте также подрывает рыночную капитализацию золота. Тем не менее, тенденция восходящая, учитывая бычий настрой этого актива. Золото начинает возвращаться, поскольку биткойн остывает, а дельта-разновидность COVID снова начинает встряхивать рынки.
Рекомендую начать с того, что нужно пересмотреть стоимость изделий. В связи с тем, что НДС составляет 20%, скорее всего ваши поставщики тоже станут платить такой же НДС, а значит, пересмотрят ценообразование (увеличив стоимость изделий на 20%). Плюс только в том, что НДС поставщиков можно будет принять к вычету и тем самым оптимизировать ваш НДС к уплате.
Не менее важно, с моей точки зрения, пересмотреть всех своих контрагентов, обратить внимание на тех, кто уже является плательщиками НДС, с помощью их товаров/услуг вы сможете тоже уменьшить свой НДС к уплате (при наличие акта и счет-фактуры или УПД), это касается также всех прямых, общехозяйственных расходов.
Считаю, что по возможности лучше уже сегодня начать покупать товары и услуги у поставщиков – плательщиков НДС. Например, сейчас можно закупить товары у поставщика – плательщика НДС (обязательно получить отгрузочные документы (акт и счет-фактура или УПД), а оплатить данный товар в 2023 году, тогда этот НДС тоже можно будет принять к зачету в уменьшении налога.
«Входной» НДС (только для плательщиков НДС на УСН /Доходы – Расходы/). Если стоимость приобретенных товаров/ услуг (с НДС) не была учтена при расчете Расходов на УСН, то сумма НДС принимается к вычету при переходе на ОСНО при выполнении условий:
- товары/ работы/ услуги не были учтены в расходах при применении УСНО;
- товары/ работы/ услуги будут использоваться для деятельности, облагаемой НДС;
- НДС на товары/ работы/ услуги документально подтверждены.
Подведем итог всего вышеописанного:
- золото может служить в качестве неплохой альтернативы валютным сбережениям в текущей ситуации, когда нет возможности приобрести наличные евро и доллары;
- делать инвестиции в золото с целью получить инвестиционную прибыль рекомендуется только на длительный срок;
- при покупке физического золота предусматривается плата за его хранение;
- чтобы не тратить денежные средства на хранение физического золото, можно приобрести его при помощи биржи на счет брокера;
- в периоды кризисов золото обретает особую востребованность, так как оно имеет высокую надежность, если сравнивать с иными финансовыми активами;
- в золото не рекомендуется вкладывать более 20 процентов от всех своих сбережений;
- инвестиции в этот драгметалл не обязательно дадут доход, а в долгосрочной перспективе могут даже принести убытки;
- осуществляя продажу золота, можно зафиксировать прибыль. Однако важно понять, как правильно это осуществить;
- если продать драгметалл, который был куплен менее 3-х лет назад, то предусматривается выплата НДФЛ равная 13 процентам;
- по сделкам с данным драгоценным металлом можно получить имущественный вычет до 250 тысяч рублей.
Причина №1 почему стоит покупать золото: доверие и внутренняя ценность
Современные валюты – фиатные, построены только на доверии. Пока люди верят, что страна, эмитирующая ту или иную валюту способна выполнять свои обязательства, её экономика обеспечена ресурсами, товарами, военной силой в конце концов, то можно в неё вкладываться.
Международной резервной валютой на данный момент является доллар, который, к сожалению, теряет в доверии. Причин несколько, начиная от проблем в экономике Штатов, заканчивая тем, что нарушаются правила неприкосновенности частной собственности.
Речь идёт про заморозку и намёки на конфискацию ЗВР России. И если политически некоторые стороны считают это оправданным, то с точки зрения экономики и главное доверия – это сильнейший удар. Потому что стоит «не понравится» хранителю (а любые доллары всегда управляются из Штатов, таковы особенности нынешней системы), как денег можно лишиться. Это уже привело к тому, что Китай, Япония и другие страны ускорили распродажу своих американских ценных бумаг, чтобы снизить зависимость от США. На лицо кризис доверия.
На этом фоне золото становится инструментом долгосрочного хранения с собственной ценностью. В какой бы валюте вы ни жили, золото всегда имеет свою цену, независимо от экономики или авианосцев. Вряд ли оно упадёт в ноль.
Разумеется, есть сложности в продаже (спрэд и скорость сделки), сдерживаемая цена, но если мы говорим именно о личном неприкосновенном ЗВР, стабилизационном фонде, то золото имело и продолжает иметь значение.
К тому же, стоит сказать про цену:
Сроки маркировки ювелирных изделий
С 1 марта 2022 года — запрещено продавать ювелирные изделия без УИН. Предприниматели должны сообщать о поступлениях и продажах в ГИИС ДМДК.
До 1 апреля 2022 года — ИП и компании должны внести в ГИИС уточнённые данные об остатках. До 15 января предпринимателям нужно было внести в систему данные о товарах без УИН, которые остались у них к 1 января. Проверьте, всё ли указано корректно. Если нет — есть время исправить ошибки, а также внести данные о новых товарах, если они попали к вам с 1 января до 1 марта.
До 1 сентября 2022 года — необходимо получить УИН для всех изделий, которые были заявлены в качестве остатков.
С 1 марта 2023 года — можно будет продавать ювелирные изделия, только если на них нанесены специальные коды. Исключение — те, что заявлены в качестве остатков, их можно будет продавать без кодов ещё в течение года.
До 1 марта 2024 года — нужно нанести специальные коды на остатки ювелирных изделий. С 1 марта 2024 года продавать ювелирные изделия без кодов будет запрещено.
Насколько выросли продажи золота в РФ за месяц
Инвестиции в золото в марте 2022 года дают рекордный показатель. Один только ВТБ продал слитков общим весом в тонну. Люди покупают золото вместо доллара, который из-за путинской войны на Украине невозможно взять в наличной форме.
Спрос на золото начал расти благодаря тому, что госдума рассмотрела в первом чтении отмену НДС в размере 20 %. 9 марта 2022 года действующий президент РФ подписал соответствующий указ.
Раньше физлицо в РФ имело право купить золотой слиток только с наценкой в размере 20 %. При обратной продаже НДС не возвращался. Поэтому до 9 марта инвестиции в золото в 2022 году были не очень хорошим вариантом. Но после отмены НДС ситуация чуть-чуть улучшилась.
ВТБ дал разъяснения: за март 2022 года получил больше 200 заказов на желтый драгметалл:
- самый популярный размер слитков — 1 кг;
- средний объем покупки — 5 кг.
По словам представителей финучреждения, сейчас, в 2022 году, выгодно покупать золото в России. Оно поможет:
- диверсифицировать риски;
- защитить портфель от неопределенности на финансовых рынках.
ВТБ ответил на вопрос «Есть ли смысл покупать золото в 2022 году?». Банк напоминает: драгметаллы — защитный инструмент. Их самый лучший показатель становится заметен на дистанции от 3 до 5 лет.
Это значит, каждый, кто обдумывает, покупать ли золото в 2022 году, должен понимать: держать его придется очень долго. Возможно, выгодно воспользоваться им смогут следующие поколения, которым оно перейдет.
На вопрос «Стоит ли покупать золото в Сбербанке в 2022 году?» ряд инвесторов ответил положительно. Об этом говорит статистика, которой уже 2 недели. Спрос на золото, палладий вырос вчетверо.
Стоит ли покупать сейчас золото? Мнение экспертов
По словам отдельных аналитиков, сейчас, в 2022, есть смысл покупать золото. Самые оптимистичные из них вспоминают кризисы по всему миру, которые уже прошли. Тогда чаще всего золото использовалось для защиты капитала на фоне нестабильности.
Отдельные эксперты на все 100 % убеждены: в 2022 году у инвесторов есть двойная возможность заработать. Во-первых, на росте курса. Во-вторых, на девальвации российского рубля.
Что имеется в виду? Приведем пример. Представьте, что у вас есть некая сумма в рублях. Вы покупаете на эти деньги золото и держите его. Когда оно вырастет в цене, продаете драгметалл. Причем по стоимости на Лондонской бирже, где торгуют в долларах.
В результате получаете двойную выгоду. Во-первых, само золото подорожало. Во-вторых, российский рубль просел. Раз так, у вас в разы больше рублей, чем было до покупки драгметалла.
Только подобные оценки выглядят весьма наивно. Ряд важных факторов совершенно не учтен. Во-первых, золото может не подорожать. В апреле 2022-го оно быстро дешевеет после пика в 2 с лишним тысячи американских долларов.
Во-вторых, по рыночной цене вам золото в России не купить. Его не продадут. Потому что курс, который держит Центробанк, на самом деле фейковый. Банки это прекрасно понимают. Значит, они либо вообще не будут продавать желтый драгметалл, либо сделают на него цену, близкую к реальности.
В-третьих, никто не купит у вас золото по завышенной цене. Банки устанавливают спред 10–20 %. То есть вы получите убытки.
В-четвертых, возвращаться из более или менее стабильных финактивов в российские рубли — это фиаско. Из-за полномасштабного вторжения на Украину правительство РФ запустило маховик печатного станка. Инфляция в РФ растет. Причем галопом. Пока Путин не выведет войска, она определенно не закончится.
Кстати, вспомним красивую российскую традицию, когда население вынуждают сдавать золото правительству задешево. Речь о действительно смешных деньгах. Такие схемы проворачивали, и не раз. Поэтому радоваться отмене НДС не стоит. Это временная мера. Приняли закон о доступном золоте, примут о его изъятии.
Стоит ли сейчас покупать золото в банке? Если вы собираетесь держать его 3–5 лет, тогда определенно. Думаете пересидеть в нем текущий кризис и через несколько месяцев продать? При таком раскладе покупать точно нельзя.
Прогноз курса валют: доллар США опередит евро
В 2022 году евро будет трудно сохранить свою силу. В целом доллар не так уж слаб, а евро не особенно силен. Несмотря на пятипроцентный рост в 2022 году, евро по-прежнему торгуется между 1,25 и 1,05 за доллар, как это было с 2015 года. ФРС и ЕЦБ расширяют свои балансы аналогичными темпами, а отдельные правительства по-прежнему делают все, чтобы поддержать свою экономику. В конце декабря 2022 года Конгресс США согласовал еще один пакет стимулов на $900 миллиардов долларов. В то же время финансовые условия в США гораздо мягче, чем в еврозоне, и спекулятивные трейдеры открывают преимущественно длинные позиции по евро и короткие по доллару. В прошлом, когда объемы позиций достигали таких экстремальных значений, тренд, как правило, приближался к своему завершению, и поэтому в 2022 году может произойти разворот.
Более сильная экономика США благоприятствует доллару. ОЭСР прогнозирует, что в этом году рост ВВП в еврозоне будет немного выше (+3,6%), чем в США (+3,2%), но это связано с более резким спадом экономики еврозоны в 2022 году (-7,5% против -3,7%). В отличие от Америки, экономика еврозоны по-прежнему остается ниже уровня ВВП 2022 года.
Согласованное торговое соглашение Брексит позволит избежать серьезных сбоев в торговле, и это хорошие новости для экономики еврозоны. Однако Европа сильнее подвержена строгим ограничениям, чем США, и внедрение вакцины в штатах значительно продвинулось вперед, поэтому даже при снижении прогнозов экономического роста экономика США должна оказаться более устойчивой.